多措并举 做好反洗钱工作

银行作为特殊的金融机构，是打击“洗钱活动”的前沿阵地，而网点柜台则是防止“黑钱”进入银行系统的“第一道防线”，如何做好柜台的反洗钱工作显得尤为重要。

柜员开展反洗钱工作的基础是要做好客户的身份识别，知己知彼才能对症下药。首先从提高意识出发，在工作中了解客户，挖掘客户的基础信息，筑牢反洗钱工作的第一道防线。其次，加强检查指导，要求员工不定期对自己所经办的大额存取、转账业务等进行自查，对于检查出的问题及时整改，纠正工作中反洗钱执行不到位的地方，有针对性地培养新员工的反洗钱意识，使他们能够在业务办理中合规操作。最后，要加强反洗钱知识的宣讲，努力使员工自觉将反洗钱作为自己的工作使命。