日期:[2012年05月27日]
-- 菏泽日报 --
版次:[A3]
揭开跨国电信诈骗犯罪“外衣”
一个电话骗走1260万；犯罪集团层级分明公司化运作；诈骗过程“剧本化”操作……我国警方成功侦破一起特大跨国跨两岸电信诈骗案，在一些东南亚国家警方配合下抓获犯罪嫌疑人480多人，首批126名涉案人员5月24日被押解回国。
随着案件侦破，跨国电信骗子的“外衣”被揭开。
财务经理被骗
2011年11月29日，江苏苏州某公司财务经理沙某报警称被人通过电信诈骗骗走1260多万元。
案情重大！警方调查发现，11月22日，沙某接到诈骗电话，多人设计圈套，冒充公安、检察和“中央反洗钱专案组”工作人员，以该公司账户资金涉嫌洗钱犯罪名义，诱骗沙某将账户资金转入所谓的“金融监管中心保证金账户”。沙某信以为真，将公司银行账户1257．8万元以及自己银行账户8．3万元共计1266．1万元，采取银行电汇方式分别转给12个诈骗账户。几天后，沙某发现被骗，遂报案。
“他们说是公安局的，说我涉嫌一桩洗钱案。”沙某说，“现在想想真后悔，怎么这么傻，会犯这种低级错误！”
警方侦查发现，被骗资金除90万元及时冻结外，其余1170多万元已被网银转账至数百个银行账户，分别通过台湾、泰国等地的ATM机取走。
经循线追踪，一个特大跨国跨两岸的诈骗犯罪集团浮出水面：其诈骗平台和话务窝点设在泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济6个国家及我国大陆和台湾地区，转取赃款窝点设在泰国、台湾地区，此案涉及大陆30个省（区、市）510多起电信诈骗案件，涉案金额7300多万元人民币。
警方统一行动，捣毁了这一危害社会的跨国跨两岸电信诈骗集团。
诈骗集团“公司化”
这一诈骗集团有这样一个组织结构图：搭建改号、群拨群呼的一级网络诈骗平台－出租给二级诈骗平台－再出租给拨打诈骗电话的窝点－由窝点实施诈骗－转账取款。
办案民警说：“一级平台由台湾人通过深圳、厦门公司，租用美国的数十组服务器所搭建，并出租给‘BIN’平台、‘风云’平台等4个二级平台犯罪嫌疑人，再出租给拨打诈骗电话的窝点使用，获取电话流量费用。4个二级平台拨打诈骗电话数十个窝点，分布于泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等国家，以及我国大陆和台湾地区。转取赃款窝点设在泰国和台湾地区。”
记者了解到，此类诈骗犯罪组织严密，采取“公司化”运行，一般分为“核心层”“VOIP技术网络诈骗平台层”“组织和拨打诈骗电话层”“网络银行转移资金层”“银行提款层”等层级。
“核心层级”是组织策划犯罪的首脑机构，主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，统一操控团伙的整个诈骗犯罪行动。
“网络诈骗平台层级”主要负责搭建网络、电话平台，提供电话接入、落地等服务保障，相当于技术层。
“拨打诈骗电话层级”是具体负责组织和拨打诈骗电话的，直接与境内受害人进行电话联系。他们一般在防守严密的别墅里往外拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额提成。
“网银转移资金层级”负责以虚假身份信息开立或直接购买他人的银行账户，接收受害人的银行转账或存款。
“银行提款层级”是最后一层，受害人将资金存入骗子指定账户后，由“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目指定账户。
诈骗过程“剧本化”
近年来，利用手机、固定电话、网络和网银技术实施的电信诈骗案件接连发生，境内外犯罪团伙相互勾结，有专人拨打行骗电话，有专人转账、取款，形成环环相扣的“诈骗产业链条”，成为一大社会公害。上当对象大多是退休人员、家庭妇女，也有一些高校员工和机关干部。
不法分子设置陷阱，引诱他人上当受骗有一套流程化的“诈骗剧本”：
第一步：诈骗分子冒充公安、法院、金融等部门工作人员，通过网络电话拨打受害人电话，编造电话欠费、收到法院传票等借口，让受害人产生疑虑和恐慌；当受害人表示质疑时，诈骗分子便谎称身份信息可能被他人盗用作案，牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收受害人银行资产，甚至可能拘捕受害人，进行危言恐吓。
为打消受害人疑虑，诈骗分子会让受害人拨打电话核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用有关部门电话。
第二步：冒充办案人员。诈骗分子会让受害人录制“电话口供”，从中套取银行账户信息，并故意让你听到他们之间往来通话，让受害人感到自己被牵进案件，银行账户资金将被冻结或没收。
第三步：诈骗分子提出为受害人申请所谓的“安全账户”，要求受害人尽快办理新的银行卡，把原有的银行账户资金全部转过来，并让受害人将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。
第四步：诈骗分子以案情重大不得泄密为借口，要求受害人关闭手机，对银行工作人员也要保密。当受害人将资金转入新的银行卡后，诈骗分子以核实“安全账户”为由，让受害人说出银行卡号，还会让受害人修改银行卡网银密码，使受害人感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登陆网上银行，将资金转出去了。
刑侦专家说，按“剧本”表演过程中，骗子会故意制造停顿或敲击键盘声假装帮受害人转接其他部门，再冒充“部门”人员用严厉口气称要拘捕受害人或查封受害人资产，还会以泄密为借口要受害人不要告诉其他人，总之环环相扣，诈骗受害人。 （新华社南京5月25日电）
随着案件侦破，跨国电信骗子的“外衣”被揭开。
财务经理被骗
2011年11月29日，江苏苏州某公司财务经理沙某报警称被人通过电信诈骗骗走1260多万元。
案情重大！警方调查发现，11月22日，沙某接到诈骗电话，多人设计圈套，冒充公安、检察和“中央反洗钱专案组”工作人员，以该公司账户资金涉嫌洗钱犯罪名义，诱骗沙某将账户资金转入所谓的“金融监管中心保证金账户”。沙某信以为真，将公司银行账户1257．8万元以及自己银行账户8．3万元共计1266．1万元，采取银行电汇方式分别转给12个诈骗账户。几天后，沙某发现被骗，遂报案。
“他们说是公安局的，说我涉嫌一桩洗钱案。”沙某说，“现在想想真后悔，怎么这么傻，会犯这种低级错误！”
警方侦查发现，被骗资金除90万元及时冻结外，其余1170多万元已被网银转账至数百个银行账户，分别通过台湾、泰国等地的ATM机取走。
经循线追踪，一个特大跨国跨两岸的诈骗犯罪集团浮出水面：其诈骗平台和话务窝点设在泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济6个国家及我国大陆和台湾地区，转取赃款窝点设在泰国、台湾地区，此案涉及大陆30个省（区、市）510多起电信诈骗案件，涉案金额7300多万元人民币。
警方统一行动，捣毁了这一危害社会的跨国跨两岸电信诈骗集团。
诈骗集团“公司化”
这一诈骗集团有这样一个组织结构图：搭建改号、群拨群呼的一级网络诈骗平台－出租给二级诈骗平台－再出租给拨打诈骗电话的窝点－由窝点实施诈骗－转账取款。
办案民警说：“一级平台由台湾人通过深圳、厦门公司，租用美国的数十组服务器所搭建，并出租给‘BIN’平台、‘风云’平台等4个二级平台犯罪嫌疑人，再出租给拨打诈骗电话的窝点使用，获取电话流量费用。4个二级平台拨打诈骗电话数十个窝点，分布于泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等国家，以及我国大陆和台湾地区。转取赃款窝点设在泰国和台湾地区。”
记者了解到，此类诈骗犯罪组织严密，采取“公司化”运行，一般分为“核心层”“VOIP技术网络诈骗平台层”“组织和拨打诈骗电话层”“网络银行转移资金层”“银行提款层”等层级。
“核心层级”是组织策划犯罪的首脑机构，主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，统一操控团伙的整个诈骗犯罪行动。
“网络诈骗平台层级”主要负责搭建网络、电话平台，提供电话接入、落地等服务保障，相当于技术层。
“拨打诈骗电话层级”是具体负责组织和拨打诈骗电话的，直接与境内受害人进行电话联系。他们一般在防守严密的别墅里往外拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额提成。
“网银转移资金层级”负责以虚假身份信息开立或直接购买他人的银行账户，接收受害人的银行转账或存款。
“银行提款层级”是最后一层，受害人将资金存入骗子指定账户后，由“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目指定账户。
诈骗过程“剧本化”
近年来，利用手机、固定电话、网络和网银技术实施的电信诈骗案件接连发生，境内外犯罪团伙相互勾结，有专人拨打行骗电话，有专人转账、取款，形成环环相扣的“诈骗产业链条”，成为一大社会公害。上当对象大多是退休人员、家庭妇女，也有一些高校员工和机关干部。
不法分子设置陷阱，引诱他人上当受骗有一套流程化的“诈骗剧本”：
第一步：诈骗分子冒充公安、法院、金融等部门工作人员，通过网络电话拨打受害人电话，编造电话欠费、收到法院传票等借口，让受害人产生疑虑和恐慌；当受害人表示质疑时，诈骗分子便谎称身份信息可能被他人盗用作案，牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收受害人银行资产，甚至可能拘捕受害人，进行危言恐吓。
为打消受害人疑虑，诈骗分子会让受害人拨打电话核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用有关部门电话。
第二步：冒充办案人员。诈骗分子会让受害人录制“电话口供”，从中套取银行账户信息，并故意让你听到他们之间往来通话，让受害人感到自己被牵进案件，银行账户资金将被冻结或没收。
第三步：诈骗分子提出为受害人申请所谓的“安全账户”，要求受害人尽快办理新的银行卡，把原有的银行账户资金全部转过来，并让受害人将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。
第四步：诈骗分子以案情重大不得泄密为借口，要求受害人关闭手机，对银行工作人员也要保密。当受害人将资金转入新的银行卡后，诈骗分子以核实“安全账户”为由，让受害人说出银行卡号，还会让受害人修改银行卡网银密码，使受害人感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登陆网上银行，将资金转出去了。
刑侦专家说，按“剧本”表演过程中，骗子会故意制造停顿或敲击键盘声假装帮受害人转接其他部门，再冒充“部门”人员用严厉口气称要拘捕受害人或查封受害人资产，还会以泄密为借口要受害人不要告诉其他人，总之环环相扣，诈骗受害人。 （新华社南京5月25日电）